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Une clarté financière dans la troisième tranche de vie
La retraite est un des plus grands bouleversements dans une vie. Notre prestation de service vous donne un aperçu de votre situation financière.
Vous épargnez près de 40 ans pour arriver à ce moment particulier. Arrivé(e) à la retraite vous passez de la phase de constitution de capital à celle de consommation de capital. Les revenus professionnels sont remplacés par les rentes.
Une planification de la retraite commence de manière optimale quelques années avant ce stade. Nous vous montrons comment votre situation en matière de revenus change après la retraite. Par ailleurs, nous vous expliquons les avantages et inconvénients des différents revenus de retraite et vous présentons une proposition fiscalement optimisée.
Nous vous montrons aussi comment financer votre retraite et vous expliquons les différentes possibilités comme par exemple le prélèvement en capital de votre avoir LAA. En échelonnant le prélèvement de vos fonds de prévoyance, vous avez en plus la possibilité d’épargner des impôts.
Dans le programme de mesures, nous vous montrons quand et quelles étapes sont nécessaires, telles que par exemple l’inscription à une option de capital LAA ou le prélèvement anticipé d’une rente de vieillesse AVS. Nous vous accompagnons et vous assistons dans la réalisation de la planification.