Ihre Patientinnen und Patienten kommen in regelmässigen Abständen zu Ihnen, um einen Gesundheits-Check-up zu machen. Wir sind der Meinung, dass ein solcher Check-up auch für Anlagen regelmässig durchgeführt werden sollte. Deshalb haben wir unser Dienstleistungspaket mit einer kostenlosen Depotanalyse ergänzt.
Mit dem Kriegsbeginn in der Ukraine verlor der Swiss Market Index (SMI) innerhalb eines Tages 2.6 %. In den darauffolgenden Tagen gab es rasch Gegenbewegungen, die Volatilität blieb jedoch überdurchschnittlich hoch. Wie hat Ihr Wertschriftendepot in dieser Phase reagiert? Ist Ihr Depot optimal aufgestellt oder welche Verbesserungen gibt es? Auf solche Fragestellung fokussiert sich unsere Depotanalyse. Folgende 3 Ziele verfolgen wir mit der Analyse:
Depotanalyse Schritt 1 – Risikooptimierung
Einerseits überprüft wir, wie hoch die Korrelation der einzelnen Anlagen ist. Bei einer hohen Korrelation gewinnt in der Regel eine Anlage, wenn die anderen Anlagen ebenfalls zulegen. Auch bei einem Kurseinbruch verhalten sich die Anlagen ähnlich. Deshalb ist es das Ziel, durch Diversifizierung die Korrelation und somit das Risiko innerhalb eines Depots zu senken.
Andererseits weisen einzelne Titel auch eine unterschiedlich hohe Volatilität auf. Die Volatilität misst, wie stark die Kursschwankungen einer Anlage sind. Wird dies bei der Depotzusammenstellung berücksichtigt, kann die Schwankungsanfälligkeit und somit auch das Risiko des Portfolios reduziert werden.
Depotanalyse Schritt 2 – Renditeoptimierung
Ihr Portfolio wird mit einem Benchmark verglichen. So können wir Ihnen aufzeigen wie effizient Ihr Depot zusammengestellt ist. Weiter zeigen wir Ihnen, wo sich möglicherweise Optimierungspotential verbirgt. Schlussendlich schlagen wir Ihnen Massnahmen vor, um die gewonnenen Erkenntnisse in die Tat umzusetzen.
Depotanalyse Schritt 3 – Kostenoptimierung
Management-Fees, Ausgabeaufschläge, Depotgebühren, Fonds- oder Fund-of-Fund-Kosten gehen zu Lasten Ihrer Rendite. In einer Kostenanalyse zeigen wir Ihnen deshalb auf, wo bei Ihrem Depot Kosten anfallen. Zudem zeigen wir Ihnen, welche kostengünstige Alternativen geeignet wären.
Ihr Gewinn
Sie erhalten mit der Depotanalyse eine unabhängige und professionelle Zweitmeinung zu Ihrem Anlagedepot. Sollten Optimierungen möglich sein, erhalten Sie zudem konkrete Handlungsempfehlungen. Diese Dienstleistung ist unverbindlich und für unsere Kundinnen und Kunden kostenlos und wird ab einer Depotgrösse von CHF 150’000 empfohlen. Profitieren auch Sie davon und senden Sie uns eine Kopie Ihres Depotauszugs an info@rothgygax.ch oder rufen Sie uns an, um sich persönlich beraten zu lassen.