Rente oder Kapital – die immerwährende Frage
Über kaum ein Finanzthema wird öfter geschrieben als über die Frage, ob das Pensionskassengeld in Form einer Rente oder als Kapital bezogen werden soll. Im Zuge der Abstimmung zur Pensionskassen-Reform…
Erwerbsunfähigkeit ausreichend versichert – falsch gedacht!
Diese Aussage zu Erwerbsunfähigkeit stammt von Herr Thomas Roth, Geschäftsleiter der Roth Gygax & Partner AG. SKALPELL trifft sich mit ihm, um Erfahrungen aus dem Beratungsalltag zu hören. Die Theorie…
Kennzahlen einer Pensionskasse
Deckungsgrad, Umwandlungssatz und Verzinsung – das sind wohl die bekanntesten Kennzahlen einer Pensionskasse. Natürlich sind diese Werte wichtig, jedoch sagen sie isoliert betrachtet nicht viel aus. Daher muss eine fundierte…
Steuerprivilegien der persönlichen Vorsorge
Die persönliche Altersvorsorge und Risikoabsicherung sind sehr wichtig. So wichtig, dass der Staat verschiedene Steuerprivilegien in der Vorsorge zur Förderung vorsieht. Welche Möglichkeiten es gibt, die eigene Steuersituation zu verbessern,…
AHV-Reform 2021 und ihre Auswirkung auf Freizügigkeitsgelder
Mit der AHV-Reform 2021 wurde eine lange bestehende steuerliche Ungleichbehandlung von Säule 3a-Guthaben und Freizügigkeitsguthaben angeglichen. Grundsätzlich können Säule 3a-Guthaben und Freizügigkeitsguthaben frühestens fünf Jahre vor und spätestens bis fünf…
Deckungslücken bei Erwerbsunfähigkeit vermeiden
Die finanzielle Absicherung gegen die Folgen einer Erwerbsunfähigkeit ist ein wichtiges Thema für alle Berufstätigen. Insbesondere Ärztinnen und Ärzte müssen diesem Thema eine hohe Aufmerksamkeit widmen, da oft ihre Einkommen…
Was sagt mir mein jährlicher BVG-Vorsorgeausweis?
Alle im BVG versicherten Personen erhalten jährlich einen aktuellen Vorsorgeausweis zugestellt. Nach unseren Erfahrungen ist oftmals das Zahlenwirrwarr nicht von allzu grossem Interesse. Zu Unrecht, finden zumindest wir. Hat doch…
Begünstigung im Todesfall: die Tücken im BVG
Das «Bundesgesetz über die berufliche Alters, Hinterlassenen- und Invalidenvorsorge», kurz BVG, regelt die Begünstigung im Todesfall eines Versicherten. Da es sich hierbei aber nur um Mindestanforderungen handelt, kann jede Stiftung…
Praxiseröffnung leicht gemacht
Viele Ärztinnen und Ärzte verfolgen den Traum einer eigenen Praxis. Dabei stellen sich zahlreiche Hürden und Hindernisse. Seit über 20 Jahren begleiten wir die Ärzteschaft bei Fragen zu Versicherungen und…
Stolperfallen bei Pensionskassen-Einkäufen
Viele Kundinnen und Kunden tätigen Ende Jahr einen Pensionskassen-Einkauf, um diesen bei der nächsten Steuererklärung in Abzug bringen zu können. Aber Achtung: Es gibt einige Stolperfallen, die zu Problemen führen….
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