Finanz- und Pensionsplanung – bestens abgesichert für die Zukunft

Langfristige Finanz- und Pensionsplanung bildet die Basis für ein finanziell sorgenfreies Leben. Dank unserer langjährigen Erfahrung in der Beratung und Betreuung von über 9'000 Ärzten und Zahnärzten wissen wir genau, worauf es dabei ankommt. Wir erstellen für Sie eine Übersicht aller Ihrer Einnahmen und Ausgaben sowie Ihres Vermögens und Ihrer Verbindlichkeiten - und zwar bezogen auf die aktuelle Ist-Situation und mit einer Projektion für die Zukunft. Wir möchten Ihnen damit Ihre Finanzsituation heute und morgen umfassend darstellen und transparent machen.

Ihre persönlichen Lebensziele und Wünsche stehen bei unserer Beratung im Mittelpunkt. Die Finanzplanung zeigt, wie Sie die finanziellen Grundlagen schaffen, die Ihnen die Erreichung Ihrer Ziele und die Erfüllung Ihrer Wünsche ermöglichen. Im Massnahmenplan legen wir gemeinsam eine Strategie fest, damit Sie der Zukunft sorgenfrei entgegenblicken können.

Was heute ist, gilt nicht zwingend auch für morgen. Situationen können sich rasch verändern. Eine Planung muss daher laufend neuen Gegebenheiten angepasst werden, um sinnvolle Anpassungen bei den Vorsorgemaßnahmen vornehmen zu können. Häufig ändern sich wesentliche Rahmenbedingungen wie beispielsweise die Zinslandschaft oder die rechtlichen Grundlagen unseres Vorsorgesystems. Solche entscheidenden Faktoren gilt es zu berücksichtigen. Wir begleiten Sie dabei!

3-Säulen-Konzept der Schweiz

Die Grundlage des Vorsorgesystems der Schweiz bildet das 3-Säulen-Konzept. Die 1. Säule bildet die staatliche Vorsorge mit der AHV und IV und bezweckt die Sicherstellung des Existenzminimums. Die 2. Säule umfasst die berufliche Vorsorge mit BVG, UVG und KTG und verfolgt das Ziel, in Ergänzung zur 1. Säule die Fortsetzung des gewohnten Lebensstandards zu ermöglichen. Schliesslich eröffnet die 3. Säule (private Vorsorge) die Möglichkeit, die persönliche Vorsorgesituation individuell zu ergänzen. Bei der Säule 3a besteht sogar eine steuerliche Förderung, indem Beiträge vom steuerbaren Einkommen abgezogen werden können.

Von Kapitalaufbau bis Kapitalverzehr

Bei natürlicher Vermögensentwicklung erreicht das angesparte Kapital üblicherweise seinen Zenit bei der Pensionierung. In der gesamten Erwerbsphase wird ein Teil des Einkommens zur Seite gelegt. Mit diesem Kapitalaufbau soll sichergestellt werden, dass nach der Pensionierung genügend Vermögen vorhanden ist, um den dritten Lebensabschnitt zu finanzieren. Mit unserer Finanz- und Pensionsplanung berechnen wir, wie viel Kapital Sie benötigen und zeigen Ihnen auf, welchen Betrag Sie monatlich zur Seite legen sollten. Zudem beraten wir Sie, wie Sie Ihr Vermögen optimal anlegen und investieren können.

Eine umfassende Pensionsplanung endet jedoch nicht mit der Pensionierung. Hier stellen sich zahlreiche Fragen wie “Rente oder Kapital?”, “Wann ist der optimale Pensionierungszeitpunk?” usw.. Auch hier stehen wir Ihnen mit Rat und Tat zur Seite und zeigen Ihnen auf, wie Sie sich in dieser Phase des Vermögensverzehrs optimal aufstellen können.

Finanz- und Pensionsplanung der Roth Gygax & Partner AG

Unsere Dienstleistungen richten sich an den besonderen Bedürfnissen von Ärzten und Zahnärzten aus. Wodurch hebt sich unser Angebot von der Konkurrenz ab? Wir bieten Ihnen folgende Vorteile:

  • Spezialisierung auf Ärzte und Zahnärzte
    Dank unserer Fokussierung auf Medizinalpersonen profitieren Sie von unserem speziellen Know how. Wir kennen uns mit den ärztespezifischen BVG-Vorsorgestiftungen bestens aus. Und wir wissen, auf was es in berufsspezifischen ärztlichen Situationen – zum Beispiel als Praxisinhaber oder Spitalarzt mit Belegarzttätigkeit – besonders ankommt.
  • Nachvollziehbar, einfach, transparent

    Auf wenigen Seiten zeigen wir Ihnen kurz und prägnant eine Übersicht Ihrer finanziellen Situation. Die Planung und die Massnahmen sind strukturiert und können stets nachvollzogen werden.
  • Planung und Umsetzung
    Immer wieder erleben wir Kunden mit einer Planung von einem anderen Anbieter, die bei der Umsetzung im Regen stehen gelassen wurden. Wir legen daher besonderen Wert darauf, auch die Umsetzung zu begleiten, indem vereinbarte Maßnahmen gemeinsam mit Ihnen realisiert werden und wir bei der laufenden Überwachung Unterstützung leisten.
  • Umfassende Betrachtung
    Unsere Planung umfasst die gesamte Vorsorge- und Finanzsituation. Wir verstehen uns als Koordinator zwischen Banken, Versicherungen und dem Treuhänder.

Wann ist der richtige Zeitpunkt für eine Finanz- und Pensionsplanung?

Die Antwort lautet: Es gibt keinen falschen Zeitpunkt! Das heisst: je früher Sie sich umfassend beraten lassen, desto leichter fällt es, die Weichen für eine solide Zukunft zu stellen. Andererseits ist es auch nie zu spät, um sich noch einen Überblick zu verschaffen und Veränderungen vorzunehmen. Eine Finanz- und Pensionsplanung darf unserer Meinung nach nicht als Momentaufnahme betrachtet werden, sondern ist ein stetiger Prozess zur Erreichung einer finanziell abgesicherten, sorgenfreien Zukunft.

Bauen Sie mit uns ein solides Fundament!

Mit unsere Finanz- und Pensionsplanung analysieren wir Ihre Einkommens- und Vermögenssituation und entwickeln gemeinsam einen geeigneten Massnahmenplan mit konkreten Schritten für eine finanzielle Absicherung. Dabei berücksichtigen wir verschiedene Gestaltungsoptionen und zeigen Ihnen die jeweiligen Vor- und Nachteile auf. Mit der Roth Gygax & Partner AG steht Ihre Finanz- und Pensionsplanung auf einem soliden Fundament!

Persönliche Beratung

Gerne stehen Ihnen unsere 30 Berater in der ganzen Schweiz für eine persönliche und individuelle Beratung zur Verfügung. Rufen Sie uns an oder kontaktieren Sie uns über unser Kontaktformular um einen kostenlosen und unverbindlichen Ersttermin zu vereinbaren.